Дмитрий Потылицын
к.э.н. эксперт по интеллектуальной собственности
Криптовалюта и банкротство: поиск и возврат цифровых активов
Время прочтения 5 минут
#криптовалюты
18.09.2024
Криптовалюта - это актив, финансовый инструмент, который как таран теснит традиционные инструменты расчетов. Он удобен, и безопасен, быстр и надежен. Можно долго рассуждать о его плюсах или минусах, но фак остается фактом - "крипта" расширяет сферу своего влияния и расширяет стремительно.
Криптовалютой владеют физические лица, она присутствует в активах организаций и индивидуальных предпринимателей фактически являясь их имуществом.
Закон однозначно относит криптовалюту к имуществу должника, которое должно быть включено в конкурсную массу.
Однако на практике реализация этого принципа оборачивается рядом сложных задач, связанных с особенностями криптовалютного рынка.
1. Сложности, с которыми сталкиваются арбитражные управляющие при поиске и выявлении цифровых активов, обусловлены характером функционирования криптовалют.
Основные проблемы тут связаны с идентификацией и возможностью принудительной блокировки криптовалютных активов.
- Отсутствие доступа к информации: Получение доступа к кошелькам затруднено из-за децентрализованного характера технологии блокчейн.
- Анонимность транзакций: Анонимность кошельков и отсутствие идентификации владельца по публичным источникам значительно усложняют задачу.
- Сложности с блокировкой: Отсутствие единого регулирующего органа делает блокировку активов трудной задачей.
2. Практические инструменты поиска криптоактивов
Задача розыска криптовалютных активов - сложная задача. И в ее решении многое будет зависеть от степени лояльности должника и его готовности к сотрудничеству. Рассмотрим ситуацию когда должник (юридическое лицо) не лоялен кредиторам. Какие варианты розыска доступны в такой ситуации?
Прежде всего анализируем банковские выписки. Тщательное изучение банковских операций должника поможет выявить транзакции, связанные с криптовалютными биржами и обменниками. Названия бирж служат полезной зацепкой для дальнейшего расследования и обращений к ним.
Идентификация через блокчейн: Система блокчейн позволяет отслеживать транзакции по номеру кошелька, открывая доступ к информации через специализированные сервисы.
Сотрудничество с криптобиржами: Криптобиржи, хоть и не имеют обязательств отвечать на запросы арбитражных управляющих, зачастую охотно сотрудничают с правоохранительными органами. Судебное решение может служить основой для блокировки аккаунтов и получения информации о транзакциях.
Запрос информации у должника: Юристы рекомендуют начинать процесс с прямого обращения. Если должник отказывается предоставлять данные, следуют судебные процедуры для истребования информации.
3. Обращение взыскания на криптоактивы
С учетом ограничений, связанных с анонимностью и децентрализованностью, процесс обращения взыскания может включать:
- Идентификация владельца кошелька. Одна из самых сложных проблем.
- Получение доступа к кошельку: Это возможно как через судебное решение ( № А40-124668/2017, № А40-12639/2016 АСГМ), так и добровольно, если должник пойдет на контакт.
- Перевод криптовалюты: При получении доступа управляющий может перевести активы на специальный счет для дальнейшей реализации.
- Реализация активов: Реализация криптовалюты может происходить как на биржах, так и через прямую продажу.
4. Перспективы и вызовы для законодательства
Для успешного управления процессом взыскания цифровых активов необходимо улучшение законодательной базы. Ключевые направления включают:
- Четкое определение цифровых активов как имущества в законодательстве.
- Установление механизмов получения информации о цифровых кошельках.
- Формулирование порядка реализации криптовалюты и распределения средств в конкурсной массе.
Вывод:
Розыск и обращение взыскания на криптовалюту в делах о банкротстве – это сложный процесс, требующий от юристов нестандартных подходов и глубоких знаний как в праве, так и в технологии блокчейна. Совершенствование правового регулирования и развитие инструментов аналитики создают предпосылки для повышения эффективности работы с цифровыми активами, что является ключевым для защиты прав кредиторов и обеспечения справедливости в рамках банкротных процедур.
Эксперты Urbah Group обладают обширным опытом и экспертизой в данных сферах, что помогает эффективно представлять интересы клиентов в делах, связанных цифровыми активами.
Юридическое сопровождение операций, связанных с майнингом и обращением криптовалюты