Криптовалюта и банкротство: поиск и возврат цифровых активов

Криптовалюта - это актив, финансовый инструмент, который как таран теснит традиционные инструменты расчетов. Он удобен, и безопасен, быстр и надежен. Можно долго рассуждать о его плюсах или минусах, но фак остается фактом - "крипта" расширяет сферу своего влияния и расширяет стремительно. 

Криптовалютой владеют физические лица, она присутствует в активах организаций и индивидуальных предпринимателей фактически являясь их имуществом. 

Закон однозначно относит криптовалюту к имуществу должника, которое должно быть включено в конкурсную массу. 

Однако на практике реализация этого принципа оборачивается рядом сложных задач, связанных с особенностями криптовалютного рынка.

1. Сложности, с которыми сталкиваются арбитражные управляющие при поиске и выявлении цифровых активов, обусловлены характером функционирования криптовалют.

Основные проблемы тут связаны с идентификацией и возможностью принудительной блокировки криптовалютных активов.

1. Отсутствие доступа к информации: Получение доступа к кошелькам затруднено из-за децентрализованного характера технологии блокчейн.
2. Анонимность транзакций: Анонимность кошельков и отсутствие идентификации владельца по публичным источникам значительно усложняют задачу.
3. Сложности с блокировкой: Отсутствие единого регулирующего органа делает блокировку активов трудной задачей. 

2. Практические инструменты поиска криптоактивов

Задача розыска криптовалютных активов - сложная задача. И в ее решении многое будет зависеть от степени лояльности должника и его готовности к сотрудничеству.  Рассмотрим ситуацию когда должник (юридическое лицо) не лоялен кредиторам. Какие варианты розыска доступны в такой ситуации?

Прежде всего анализируем банковские выписки. Тщательное изучение банковских операций должника поможет выявить транзакции, связанные с криптовалютными биржами и обменниками. Названия бирж служат полезной зацепкой для дальнейшего расследования и обращений к ним.

Идентификация через блокчейн: Система блокчейн позволяет отслеживать транзакции по номеру кошелька, открывая доступ к информации через специализированные сервисы.

Сотрудничество с криптобиржами: Криптобиржи, хоть и не имеют обязательств отвечать на запросы арбитражных управляющих, зачастую охотно сотрудничают с правоохранительными органами. Судебное решение может служить основой для блокировки аккаунтов и получения информации о транзакциях.

Запрос информации у должника: Юристы рекомендуют начинать процесс с прямого обращения. Если должник отказывается предоставлять данные, следуют судебные процедуры для истребования информации.

3. Обращение взыскания на криптоактивы

С учетом ограничений, связанных с анонимностью и децентрализованностью, процесс обращения взыскания может включать:

• Идентификация владельца кошелька. Одна из самых сложных проблем.
• Получение доступа к кошельку: Это возможно как через судебное решение ( № А40-124668/2017, № А40-12639/2016 АСГМ), так и добровольно, если должник пойдет на контакт.
• Перевод криптовалюты: При получении доступа управляющий может перевести активы на специальный счет для дальнейшей реализации.
• Реализация активов: Реализация криптовалюты может происходить как на биржах, так и через прямую продажу. 

4. Перспективы и вызовы для законодательства

Для успешного управления процессом взыскания цифровых активов необходимо улучшение законодательной базы. Ключевые направления включают:

• Четкое определение цифровых активов как имущества в законодательстве.
• Установление механизмов получения информации о цифровых кошельках.
• Формулирование порядка реализации криптовалюты и распределения средств в конкурсной массе. 

Вывод: Розыск и обращение взыскания на криптовалюту в делах о банкротстве – это сложный процесс, требующий от юристов нестандартных подходов и глубоких знаний как в праве, так и в технологии блокчейна. Совершенствование правового регулирования и развитие инструментов аналитики создают предпосылки для повышения эффективности работы с цифровыми активами, что является ключевым для защиты прав кредиторов и обеспечения справедливости в рамках банкротных процедур. Именно поэтому важно обращаться к профессионалам, специализирующимся и на банкротном и крипотвалютном законодательстве. Эксперты Urbah Group обладают обширным опытом и экспертизой в данных сферах, что помогает эффективно представлять интересы клиентов в делах, связанных цифровыми активами.